ファイナンシャルプランナーさんは「FP」と呼ばれ、個人や法人に、資金繰りの計画の手助けやアドバイスをします。平成15年から「ＦＰ技能士」として国家資格になりました。
業務としては、住宅ローンの借り換え、生命保険の見直し、子供の教育資金、老後の年金相談、やペイオフ対策、低金利時代の資産運用、預貯金運用など個人・家庭の暮らし、家計の診断、家計の見直し、家計の節約についての助言を行いより良いライフプラン（人生設計）実現のお手伝いをします。「家計の総合アドバイザー」と呼ばれています。


ＦＰ事務所などに資産活用の助言業務を依頼した場合でも、助言業務だけで報酬が発生する場合はあまりありません。ＦＰとしても助言業務だけではなかなか報酬がもらえない現状があるため、生命保険代理店や証券代理業など、何らかの販売代理店などをしているケースが多くあります。資産活用などの場合でも後で建設業者からバックフィーを取るケースが多いようです。


FPの資格を保有している人は銀行や証券会社、保険会社などに勤務している企業内ＦＰと、ＦＰ事務所などを開業している独立系ＦＰがいます。行政書士、社会保険労務士、税理士、宅地建物取引主任者、中小企業診断士のスペシャリストの方がＦＰ資格を持って、業務の幅を広げているケースが多くあります。ＦＰさんに業務を依頼する場合には、そのＦＰさんがどの分野に強いのかを見極めることが大切です。
ＦＰさんは「ライフプランのプロ」です。出来合いのライフプランではなく、あなたの現状と希望に応じた細かいライフプランをオーダーメイドで作ってくれるＦＰさんがいいですね。

※記載内容はあくまで一般論です。この内容に起因する損害・トラブルに関して当社は一切責任を負いませんのでご了承下さい。
※報酬額などの価格やパーセンテージはあくまで目安です。実際と異なる場合があります。